2026年6月26日上午，一名年轻客户前往农行名著支行办理取现业务，业务操作过程中系统触发“TW12”反诈风控模型预警。经办柜员立刻提高警惕，严格按照反诈核查流程，第一时间通过反诈一体化平台对客户交易情况进行全面核查。核查发现，该客户近三日账户存在多笔网贷资金入账记录，且资金到账后便立刻办理取现，交易模式异常可疑。

在工作人员现场询问资金用途时，客户回答含糊不清、前后表述矛盾，无法清晰说明资金去向，涉诈特征显著。网点员工当即判定客户存在极高被诈骗风险，第一时间向内勤主任汇报可疑情况。

接到上报后，网点负责人迅速启动反诈应急处置流程，第一时间将客户异常交易行为、可疑资金特征同步报备属地反诈中心，严格遵从公安反诈工作指导开展现场处置。工作人员沉着冷静、耐心细致，以账户资金安全核验为由稳住客户，持续核实资金来源与真实用途，为公安机关到场处置争取了充足时间。

半小时后，辖区公安民警抵达网点，将客户带回进一步调查核实。经反诈中心最终确认，该客户确为电信网络诈骗受害人，若资金成功取出并流转，将直接造成个人财产损失，陷入更深诈骗圈套。本次成功拦截，有效阻断了诈骗资金转移链条，及时挽救了群众经济损失。

此次高效、规范、成功的反诈拦截，充分体现了名著支行一线员工扎实的反诈业务能力、敏锐的风险识别意识和严谨的应急处置水平，切实发挥了银行网点反诈“第一道关口”的重要作用。

下一步，名著支行将持续常态化开展全员反诈知识培训、典型案例复盘学习，持续强化柜面开卡、转账、取现等重点业务风险排查力度，紧盯青年群体、网贷交易、异常取现等高风险点，不断织密反诈防护网。以高度的责任心守护群众“钱袋子”，全力营造安全、稳定、安心的金融服务环境。

农行沧州名著支行